Борьба с мошенничеством в ОАЭ
Если вы собираетесь учредить компанию в Объединенных Арабских Эмиратах, и в особенности, открыть корпоративный счет в ОАЭ, то будьте осторожны: мошенники могут попытаться выдать себя за представителей местных банков и операторов связи с целью раскрытия личных данных и кражи средств со счетов.
Рекомендуем внимательно прочесть данную статью, а также предварительно заказать юридическую консультацию по защите персональных данных в ОАЭ.
Обзор ситуации
Тем, кто планирует открыть бизнес в Эмиратах, стоит знать, что суды ОАЭ, расположенные в “материковой части”, а также в свободных зонах, недавно вынесли ряд приговоров за мошенничество.
В одном примечательном случае, суд Дубая привлек к ответственности местный банк, напомнив всем подобным учреждениям и поставщикам телекоммуникационных услуг о необходимости принятия строгих протоколов безопасности.
Если вы намерены обеспечить информационную безопасность предприятия в ОАЭ, то предлагаем детальнее ознакомиться с несколькими конкретными случаями.
Рас-эль-Хайма
Планируя открыть финансовое учреждение в Арабских Эмиратах, примите все необходимые меры, чтобы обеспечить защиту персональных данных клиентов.
Совсем недавно суд Рас-Аль-Хаймы осудил 4 мошенников за кражу на сумму более 12 000 AED (~ 3 270 USD). Стремясь получить доступ к счетам ничего не подозревающих жертв, мошенники выдавали себя за банки и требовали от клиентов подтверждения личных данных по телефону, чтобы счета оставались активными и открытыми.
Во избежание подобных инцидентов, советуем провести оценку методов обработки данных компании в Рас-эль-Хайме, обратившись за помощью к нашим специалистам.
Аджман и Дубай
Обращаем внимание желающих обеспечить безопасность персональных данных в ОАЭ на то, что немного ранее, в Аджмане и Дубае были арестованы 29 человек за мошенничество в банковской сфере.
Было установлено, что преступники управляли 4 отдельными колл-центрами. Подобно схеме, раскрытой в Рас-Аль-Хайме, они звонили клиентам и вводили их в заблуждение, настаивая на необходимости обновления их счетов или карточек, тем самым добиваясь получения доступа к личным данным. Все они вскоре предстанут пред судом.
Чтобы эффективно устранить риски в отношении конфиденциальности данных банковских счетов в Дубае, Аджмане и других эмиратах, заручитесь поддержкой экспертов IQ Decision UK.
Суд Дубая возложил на банк ответственность за убытки своего клиента, который стал жертвой мошенничества, связанного с обменом SIM-карт. Убытки по данному вопросу составили около 1,3M USD.
Предпринимателям, которых интересует меры защиты персональных данных в ОАЭ, стоит подробнее ознакомиться с данной преступной схемой:
Если вы планируете начать судебный процесс по факту нарушения прав о защите персональных данных в Дубае, то рекомендуем предварительно проконсультироваться с нашими юристами.
Заключение
Борьба с мошенничеством в ОАЭ все еще остается вопросом особой важности. Полиция Дубая и один местный банк сотрудничают в процессе проведения кампании #SecureYourAccount. Ее целью является информирование общественности о том, как избежать незаконного раскрытия конфиденциальной информации.
Ожидается, что в будущем, применение технологии блокчейн в ОАЭ, поможет в значительной степени снизить риски и обеспечить безопасность данных финансовых учреждений.
Услуги IQ Decision UK
Также вы можете получить помощь юриста в обеспечении безопасности конфиденциальных данных в банковской сфере. Контакты для связи с нами указаны ниже.
Ни квартиры у моря, ни денег — десятки россиян стали жертвами черных риелторов в ОАЭ. Некоторые из пожелавших купить недвижимость фактически стали заложниками в чужой стране и не могут выехать, пока не уплатят миллионные долги. Они платили за свои квартиры посредникам из фирмы «Дубайское агентство недвижимости», но до арабских застройщиков доходило в лучшем случае 40%, а то и ничего. « Известия» побеседовали с пострадавшими и выяснили, каким образом их обманывало агентство, которое в рекламе уверяло, что является лучшим на рынке.
«Встречал как дорого гостя и поил чаем»
Александр Журин «купил» квартиру в Эмиратах еще в 2014 году. В офис компании «ДАН» — «Дубайское агентство недвижимости» — он обратился в Шарже. В своей рекламе та уверяла, что является лучшей на рынке.
— Мне предложили приобрести квартиру в эмирате Аджман в строящемся доме. Комплекс называется Orient Towers. Красочно расписывали все привилегии, условия приобретения этих квартир, инвестиционную привлекательность проекта в плане того, что там ежегодно растут цены на недвижимость, — рассказал он «Известиям».
Условия Александру понравились, он заключил договор купли-продажи и перечислил стоимость квартиры на счет «ДАН». Сроком сдачи объекта на тот момент значился декабрь 2015 года. Однако своевременно объект не сдали, на что владелец агентства недвижимости Исмагил Шангареев предложил мужчине подождать. Это «нужно подождать» продлилось до 2018 года.
— Шангареев в Эмиратах встречал меня как дорогого гостя, вел к себе домой и угощал чаем. При разговоре присутствовали его сыновья, и в какой-то момент мне предложили оформить доверенность на сына Шангареева — Джалиля. После этого обещали прислать документ, который подтверждает мою собственность на квартиру. Но этого не произошло, — рассказал Александр.
Терпение мужчины лопнуло в 2020 году — он решил обратиться к русскоговорящим юристам в Эмиратах.
— После этого Шангареев наконец прислал мне сертификат о том, что квартира оформлена на меня. Однако юрист мне объяснил, что это лишь начальный регистрационный сертификат, а не окончательный, и квартира, согласно ему, оплачена на 40%, — продолжил Александр.
Мужчине показалось, что он связался с мошенниками, и начал разбираться. Он выяснил, что недостроенные объекты по законам ОАЭ имеет право продавать только застройщик с соответствующей лицензией.
— То есть моя квартира в Аджмане существует в природе, но принадлежит застройщику. Компания «ДАН» просто продала мне воздух. Я оставил об этом отзыв в интернете со своими контактами, и начался шквал звонков! Видимо, люди искали отзывы об этой компании, наткнулись на мой, и тут началось, — поделился Александр.
Звонили с разных концов страны, из Казахстана, Белоруссии, Украины. Ситуация у всех была аналогичная, и это в лучшем случае. У некоторых на руках были начальные регистрационные сертификаты, а у кого-то — вообще ничего, продолжает мужчина. Всего позвонило около 50 человек.
Еще и должны
Но самые интересные обстоятельства стали известны позже. Александр выяснил, что за его квартиру в Эмиратах было оплачено 42% стоимости, а остальные 58% — это задолженность. Поэтому, если бы он прилетел в ОАЭ, у него изъяли бы паспорт. И вылететь обратно он бы не смог до тех пор, пока не «вернул» долги.
По оформленной им доверенности от имени Александра заключили контракт с рассрочкой до 2027 года, согласно которому он должен был ежемесячно переводить платежи за жилье.
В аналогичной ситуации оказалась Лариса Каткова. Она приехала принимать квартиру, а в итоге уже два месяца не может выехать из страны. Власти требуют сначала погасить задолженность.
— Мы получили документы из суда — там указаны неправильные мои данные. Телефон, почта — всё не мое, — рассказала Лариса «Известиям».
Пострадавшие считают, что «ДАН» специально указывало в документах неверные контактные данные клиентов, чтобы застройщик не мог с ними связаться и люди ничего не подозревали.
— Если они платили деньги третьим лицам за жилье, то нужно было советоваться с юристами для сопровождения сделки, — разводит руками директор юридической компании из Эмиратов Анна Макаренко, которую «Известия» попросили прокомментировать ситуацию.
Более того, когда здание достраивали, агенты по той же доверенности начинали квартиру сдавать. Естественно, ранее заплатившие за жилье россияне про это не знали и денег с аренды не получали.
На сегодняшний день «ДАН» обанкротилось. Сам Исмагил Шангареев уехал в Швецию, где попросил политическое убежище. С недовольными клиентами он иногда общается по телефону — впрочем, не говоря им ничего дельного.
При этом его дело живет. Сайт фирмы по-прежнему открывается, только теперь она сменила название на «Агентство недвижимости «Дубай».
Корреспондент «Известий» позвонил в компанию — и ему ответили сын Шангареева и его жена.
— Мы являемся вашим агентом! Мы для вас получаем лучшие условия, лучшие квартиры! — уверяет пара.
Они заверили, что с документами у агентства всё в порядке. И предложили купить жилье по той же схеме, что ранее использовал Исмагил Шангареев.
По предварительным подсчетам сумма, которую потеряли клиенты «ДАН», — больше 100 млн рублей. И пока вернуть деньги и метры представляется маловероятным.
Дубайская полиция опубликовала в социальных сетях памятку по защите от телефонных и интернет-мошенников в рамках активизации усилий по борьбе с киберпреступлениями.
Стражи порядка назвали телефонное мошенничество одной из самых серьезных угроз из тех, с которыми сталкиваются жители эмирата. Хотя за последние два года число случаев мошенничества в интернете сократилось, преступники постоянно активизируют усилия, направленные на вымогательства денег у населения.
Так, они выдают себя за банковских служащих и работников полиции, чтобы получить личную информацию клиентов и украсть деньги с их банковских карт и счетов.
Дубайская полиция в рамках кампании «Ваша безопасность – наше счастье» разместила четыре жизненно важных совета по защите от интернет-мошенников:
1. Не разглашайте свою личную информацию:
Будьте осторожны и не отвечайте на подозрительные звонки и сообщения с просьбами разгласить личную информацию. Работники государственных органов и полиции не запрашивают у населения личные данные.
2. Не разглашайте данные банковских карт, в том числе срок действия карт, коды OTP или CVV и т.д. Не переходите по сомнительным ссылкам в интернете.
3. Остерегайтесь заманчивых предложений – например, получить приз или заключить выгодную сделку. Сторонитесь акций, которые сулят легкое и быстрое обогащение.
4. Сообщите о киберпреступлении, если ваша личная информация была украдена: в полицию Дубая через ее приложение eCrime.ae, в ближайший «умный» полицейский участок (SPS) или позвоните по телефону 901.
Власти ОАЭ выпустили предупреждения о разных формах онлайн-мошенничества.
Дубай, ОАЭ. Полиция Абу-Даби предостерегла местных жителей от мошенников, которые могут промышлять под видом благотворительных организаций в дни священного месяца Рамадан.
Стражи порядка отметили, что во время карантина мошенники прибегают к новым формам попрошайничества – например, в мессенджерах и социальных сетях, где предлагают своим жертвам перевести средства якобы в помощь нуждающимся.
Полиция напоминает, что попрошайкам-одиночкам грозит штраф минимум в 5 тысяч дирхамов (US$ 1,37 тысяч) и до трех месяцев тюремного заключения. Если попрошайка промышляет в составе банды, ему грозит 6 месяцев тюрьмы и штраф в 100 тысяч дирхамов (US$ 27,3 тысяч).
Дубайская полиция, в свою очередь, призвала остерегаться бесплатных игр в интернете и уберечь от них детей, поскольку такие игры являются приманкой и служат за сбора личных данных, которые в последующем используются для шантажа детей.
В то время как дети проводят дни карантина дома, родители разрешают им играть в онлайн-игры и теряют бдительность. В полиции отметили, что чрезмерное увлечение играми не только может привести к утечке личной информации, но и к развитию компьютерной зависимости у ребенка.
Полиция Дубая выпустила предупреждение об угрозах в приложениях онлайн-знакомств.
Дубай, ОАЭ. Полиция Дубая выпустила свежее предупреждение для местных жителей об угрозе мошенничества на сайтах и в приложениях для онлайн-знакомств. Как сообщили стражи порядка, киберпреступники создают фальшивые страницы на онлайн-платформах для заманивания потенциальных жертв.
В частности, организованные преступные группировки используют онлайн-приложения для осуществления грабежей, попыток шантажа и вымогательства, а также предлагают жертвам нелегальные услуги массажа на дому.
В видеоролике, распространенном Дубайской полицией, показано, как мужчина переписывается с кем-то, кто предлагает ему услуги массажа, спрашивает цену и направляется по указанному адресу. « Плохие желания некоторых людей толкают их на общение с незнакомцами в приложениях для знакомств или в секретных массажных салонах», — говорится в видеоролике.
Мужчина скрывается за дверью подозрительной квартиры, она захлопывается за ним, после чего раздается крик. Отмечается, что создание фальшивых страниц в сети – распространенная уловка, к которой прибегают киберпреступники.
В июле 2020 года Дубайская полиция арестовала 47 человек из 20 разных банд, которые представлялись агентами по подбору персонала и выманивали таким образом из соискателей вакансий наличные деньги. В общей сложности, они обманули около 150 человек.
37 мужчин и 10 женщин, все африканцы, были арестованы в связи с мошенничеством в социальных сетях, вымогательством и грабежами. « Когда жертвы прибывают на место, их фотографируют в неприличных позах, а потом отнимают деньги, кредитные карты и прочие ценности», — уточнили в полиции.
